在全面貫徹中央金融工作會議精神、深入落實(shí)新“國九條”的背景下，證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)已從“軟性約束”升華為“硬性戰(zhàn)略要求”，這一轉(zhuǎn)變不僅體現(xiàn)了國家對金融安全的高度重視，更凸顯了風(fēng)險(xiǎn)文化作為證券公司行穩(wěn)致遠(yuǎn)的“壓艙石”作用。其中，風(fēng)險(xiǎn)文化決定了管理風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度和價(jià)值取向，而風(fēng)險(xiǎn)管理文化則解決了有效管理風(fēng)險(xiǎn)的方式和路徑。一流的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，必然是深厚的風(fēng)險(xiǎn)文化底蘊(yùn)與科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理文化實(shí)踐緊密結(jié)合的成果。

面對新形勢、新挑戰(zhàn)，長江證券牢牢樹立底線思維，堅(jiān)守維護(hù)金融市場穩(wěn)定的責(zé)任感，在實(shí)踐層面將“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化理念深植于心，將風(fēng)險(xiǎn)文化基因注入到風(fēng)險(xiǎn)管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)，通過促進(jìn)理念與架構(gòu)的深度融合，實(shí)現(xiàn)風(fēng)控機(jī)制的全流程嵌入，推動制度到行為的持續(xù)滲透，將抽象的文化理念轉(zhuǎn)化為具體可執(zhí)行、可考核的制度安排和行為規(guī)范，讓風(fēng)險(xiǎn)管理文化如同血液般在公司內(nèi)部滲透循環(huán)，形成充滿韌性、與時(shí)俱進(jìn)的強(qiáng)大內(nèi)生力量，為公司的高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

一、筑牢風(fēng)險(xiǎn)文化根基：理念與架構(gòu)的深度融合

（一）黨建引領(lǐng)，文化聚力—“防風(fēng)險(xiǎn)”意識

長江證券推行專業(yè)、穩(wěn)健、主動、全員的風(fēng)險(xiǎn)文化，通過高質(zhì)量黨建引領(lǐng)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，提高政治占位，借力思政工作，提升風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)的覆蓋廣度、滲透深度和執(zhí)行力度。一是積極推動“五心工程”全面加強(qiáng)文化浸潤，通過“三會一課”、主題黨日活動等強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識形態(tài)建設(shè)，結(jié)合行業(yè)典型風(fēng)險(xiǎn)案例引導(dǎo)全員緊繃防線、學(xué)以致用；二是創(chuàng)建風(fēng)險(xiǎn)文化宣傳陣地，開辟線上文化園地，寓教于樂提升員工思想認(rèn)識和專業(yè)素養(yǎng)；三是積極實(shí)施“雙培機(jī)制”，致力于培養(yǎng)既有思想政治高度，又有責(zé)任擔(dān)當(dāng)精神的風(fēng)控人才隊(duì)伍，為公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系持續(xù)發(fā)揮效用鑄造堅(jiān)實(shí)根基。

（二）守住底線，鑄魂固本—“植紅線”原則

強(qiáng)化“紅線”意識，既是對監(jiān)管趨嚴(yán)的必然選擇，更是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。長江證券通過對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和強(qiáng)監(jiān)管領(lǐng)域常態(tài)化開展“警示教育”“風(fēng)險(xiǎn)排查”“行動總結(jié)”等一系列自查自糾專項(xiàng)行動，將這一意識轉(zhuǎn)化為具體的文化實(shí)踐，在每位員工心中樹立起“明底線、知進(jìn)退”的風(fēng)險(xiǎn)意識和底線思維，推動形成“人人防風(fēng)險(xiǎn)”的氛圍，為公司的穩(wěn)健運(yùn)行構(gòu)筑無形的堅(jiān)固屏障。“植紅線”不僅是一種約束機(jī)制，更是一種賦能過程，它幫助公司在面對復(fù)雜情境時(shí)，能夠清晰辨識邊界、守住底線，從而實(shí)現(xiàn)更高水平的安全與發(fā)展。

（三）規(guī)范運(yùn)作，強(qiáng)基賦能—“立規(guī)矩”框架

“立規(guī)矩”框架是戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)與制度體系的有機(jī)結(jié)合，是證券公司實(shí)現(xiàn)規(guī)范運(yùn)作和可持續(xù)發(fā)展的基石。這一框架的確立與執(zhí)行，是將抽象的風(fēng)險(xiǎn)管理文化理念轉(zhuǎn)化為具體行動準(zhǔn)則和剛性約束的關(guān)鍵路徑，為風(fēng)險(xiǎn)文化的落地提供了堅(jiān)實(shí)的組織性保障。

1、戰(zhàn)略定位文化，賦能長遠(yuǎn)動力。長江證券將風(fēng)險(xiǎn)管理文化與公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)深度綁定，將風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)納入戰(zhàn)略執(zhí)行評估體系，結(jié)合戰(zhàn)略調(diào)整優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)管理策略，確保風(fēng)險(xiǎn)管理文化符合公司戰(zhàn)略定位，更好的應(yīng)對市場變化和競爭壓力，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定運(yùn)營和高質(zhì)量發(fā)展。

2、組織推動文化，保持健康生態(tài)。長江證券建立了清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，明確了從董事會、經(jīng)營層、風(fēng)控職能部門到一線業(yè)務(wù)崗位在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)、管理流程和決策機(jī)制，向全員傳遞公司“重視風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營”的核心價(jià)值導(dǎo)向；在“三道防線”之間形成既相互制衡又協(xié)同配合的機(jī)制，促使各防線履職盡責(zé)，將風(fēng)險(xiǎn)意識融入日常決策和業(yè)務(wù)操作；公司秉承守正創(chuàng)新的原則和專業(yè)服務(wù)的意識，進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控條線組織架構(gòu)創(chuàng)新，打造專業(yè)敏捷型團(tuán)隊(duì)，及時(shí)響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，定制化提供解決方案，支持業(yè)務(wù)高效開展，踐行“風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值”理念。

3、制度支撐文化，滲透業(yè)務(wù)場景。制度體系是風(fēng)險(xiǎn)管理文化從理念走向?qū)嵺`的橋梁，長江證券將風(fēng)險(xiǎn)管理文化理念制度化，并嵌入業(yè)務(wù)的全流程和關(guān)鍵決策環(huán)節(jié)，不斷增加對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的覆蓋廣度和密度，確保風(fēng)險(xiǎn)意識滲透到每一個(gè)業(yè)務(wù)場景，轉(zhuǎn)化為每位員工的行為習(xí)慣，同時(shí)，將制度建設(shè)和業(yè)流程改造、技術(shù)創(chuàng)新、工具開發(fā)緊密結(jié)合，不斷提高制度的可操作性，保障風(fēng)險(xiǎn)管理長期發(fā)揮穩(wěn)定作用。

（四）統(tǒng)一尺度、穩(wěn)健經(jīng)營—“明偏好”導(dǎo)向

“明偏好”導(dǎo)向是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心，它確保在追求收益的同時(shí)，清晰劃定自身愿意且能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)邊界，為經(jīng)營決策提供統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)尺度，是連接公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)控制的樞紐，確保公司在發(fā)展的快車道上始終系好“安全帶”，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營。長江證券一直秉承“穩(wěn)健”的總體風(fēng)險(xiǎn)偏好，明確風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)引領(lǐng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)收益與風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資本充足水平相匹配，不因追求利潤而忽略風(fēng)險(xiǎn)管控，建立以風(fēng)險(xiǎn)偏好為基礎(chǔ)的全維度風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，自上而下開展精細(xì)化的分級限額授權(quán)，在確保指標(biāo)安全的前提下，優(yōu)化資產(chǎn)配置，減少不利市場環(huán)境下的風(fēng)險(xiǎn)損失。

二、織密風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)絡(luò)：事前到事后的全流程嵌入

（一）“前哨”偵察

長江證券堅(jiān)持預(yù)防第一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，不僅僅將風(fēng)控作用于審核端，而是將其延伸到業(yè)務(wù)端，從早期的客戶接觸和項(xiàng)目開發(fā)就參與其中，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識別，參與業(yè)務(wù)方案和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的制定，風(fēng)控前置賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。公司是業(yè)內(nèi)較早建立內(nèi)部信用評級體系的券商之一，經(jīng)過多年的實(shí)踐及打磨，已逐步實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)科學(xué)化、項(xiàng)目審批高效化、分類工具智能化的運(yùn)作目標(biāo)，并取得了顯著的成效，新增資產(chǎn)連續(xù)五年保持“零出險(xiǎn)”。在規(guī)范客戶交易行為管理方面，風(fēng)控部門不局限于事后監(jiān)督，而是強(qiáng)化主動管理，牽頭制定預(yù)案，為分支機(jī)構(gòu)重點(diǎn)客戶提供定制化培訓(xùn)，有效降低監(jiān)管問詢函數(shù)量，連續(xù)多年獲得交易所較高評級。上述都是風(fēng)險(xiǎn)管理文化從“內(nèi)在要求”轉(zhuǎn)化為“全員自覺”再從“全員自覺”外化為“市場認(rèn)可”的價(jià)值證明。

（二）“屏障”防護(hù)

“屏障”防護(hù)的核心，在于構(gòu)建一套“事前嚴(yán)防、事中嚴(yán)管、事后嚴(yán)處”的全流程風(fēng)險(xiǎn)防控體系，將風(fēng)險(xiǎn)管理理念和剛性風(fēng)控要求深度嵌入業(yè)務(wù)運(yùn)營的各個(gè)環(huán)節(jié)，將“敬畏風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營”的風(fēng)險(xiǎn)文化理念堅(jiān)實(shí)投射到操作層面，轉(zhuǎn)化為不可逾越的行為準(zhǔn)則，確保風(fēng)險(xiǎn)防線牢不可破，通過工具創(chuàng)新構(gòu)建的風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)控的全鏈條防控體系，則體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)文化理念對“專業(yè)篤行、精益求精”的追求，為確保風(fēng)控模式與文化理念與時(shí)俱進(jìn)，長江證券將文化理念外化為基于風(fēng)險(xiǎn)事件復(fù)盤、監(jiān)管反饋、技術(shù)迭代和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的動態(tài)評估與改進(jìn)機(jī)制，有力地推動了公司風(fēng)險(xiǎn)防控能力螺旋式上升，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的動態(tài)平衡，彰顯了風(fēng)險(xiǎn)管理文化從“被動合規(guī)”向“主動創(chuàng)造價(jià)值”的戰(zhàn)略性轉(zhuǎn)變。

（三）“雷達(dá)”掃描

金融科技的興起，使得證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力從經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動模式向數(shù)據(jù)驅(qū)動模式躍遷，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)力量，為組織裝上風(fēng)險(xiǎn)識別的“雷達(dá)”，實(shí)時(shí)掃描內(nèi)外部海量數(shù)據(jù)，自動捕捉潛在風(fēng)險(xiǎn)信號，也在風(fēng)險(xiǎn)管理文化層面植入了數(shù)據(jù)驅(qū)動、主動預(yù)警、全員共治的基因。長江證券將“忠于職守、追求卓越”的核心價(jià)值觀融入科技戰(zhàn)略，實(shí)施“風(fēng)控+科技”雙輪驅(qū)動，借助科技手段將風(fēng)險(xiǎn)管理文化內(nèi)核轉(zhuǎn)化為日常運(yùn)營中的自動校驗(yàn)、實(shí)時(shí)預(yù)警和智能決策。近年來，公司在風(fēng)控?cái)?shù)字化建設(shè)方面屢獲行業(yè)和監(jiān)管的肯定，2023年獲《證券時(shí)報(bào)》“中國證券業(yè)合規(guī)風(fēng)控?cái)?shù)字化優(yōu)秀踐行者案例君鼎獎(jiǎng)”，2024年入選《中國證券》“金融科技應(yīng)用與證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例”，2025年入選湖北省國資委《全省國資國企智能監(jiān)管業(yè)務(wù)模型優(yōu)秀成果匯編》。這不僅是對公司風(fēng)控技術(shù)的肯定，更是對公司風(fēng)險(xiǎn)管理文化的認(rèn)可，當(dāng)“科技賦能”與“文化引領(lǐng)”同頻共振時(shí)，文化借由技術(shù)變得可感知、可衡量、可執(zhí)行，如果說技術(shù)讓公司擁有了一雙洞察風(fēng)險(xiǎn)的“慧眼”，那么文化是能讓公司行穩(wěn)致遠(yuǎn)、基業(yè)長青的“慧根”，技術(shù)優(yōu)勢可以被模仿或超越，但根植于組織的優(yōu)秀文化卻是難以復(fù)制的核心競爭力，因此，公司在銳化技術(shù)“慧眼”的同時(shí)，更是毫不懈怠的深耕文化“慧根”。

三、注入風(fēng)險(xiǎn)管控活力：制度到行為的持續(xù)滲透

（一）“血液”循環(huán)

長江證券通過持續(xù)強(qiáng)化意識內(nèi)化機(jī)制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息共享等方式，讓風(fēng)險(xiǎn)文化像血液一樣在組織內(nèi)流動。首先，培訓(xùn)宣導(dǎo)是強(qiáng)大的“心臟”，為文化流動提供原動力，通過持續(xù)不斷的各層級培訓(xùn)活動加深員工的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，樹立“依法合規(guī)、專業(yè)盡責(zé)”的良好職業(yè)操守；其次，知識普及是延伸至業(yè)務(wù)一線的“動脈網(wǎng)絡(luò)”，公司高度重視對業(yè)務(wù)員工的專業(yè)培訓(xùn)，確保其對所從事業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有清醒的認(rèn)知；再次，素養(yǎng)提升是完成循環(huán)的“毛細(xì)血管”，通過定期開展應(yīng)急演練，促使員工在模擬實(shí)戰(zhàn)中將知識內(nèi)化為能力，在面對潛在或已出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能及時(shí)采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施；此外，危機(jī)意識的培養(yǎng)是高度敏感的“神經(jīng)末梢”與“免疫系統(tǒng)”，通過培養(yǎng)員工“見微知著”的能力，進(jìn)一步形成自我免疫機(jī)制，從而識別并主動防范、化解風(fēng)險(xiǎn)；最后，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是高效回流整合的“靜脈系統(tǒng)”，公司構(gòu)建的風(fēng)險(xiǎn)管理平臺，作為“一站式”訪問載體，將業(yè)務(wù)前端產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息、演練反饋以及員工洞察等“代謝產(chǎn)物”和“需求信號”高效收集、整合、回流至決策“心臟”，經(jīng)過分析處理，為新一輪更精準(zhǔn)、更智慧的“動脈”輸送（策略調(diào)整和優(yōu)化）提供依據(jù)，從而形成一個(gè)閉環(huán)、迭代、自我完善的生命循環(huán)。

（二）“脈搏”跳動

一個(gè)強(qiáng)勁的“脈搏”，是證券公司抵御市場波動、實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的生命體征，而維持“脈搏”的穩(wěn)定，需要一套持續(xù)而規(guī)律的考核機(jī)制。長江證券構(gòu)建了科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向型績效考核體系，打造績效衡量標(biāo)尺的同時(shí)，構(gòu)建驅(qū)動風(fēng)險(xiǎn)管理文化落地、確保組織健康的核心動力機(jī)制。體系設(shè)計(jì)方面，建立了動態(tài)調(diào)整機(jī)制，根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)、市場變化和監(jiān)管要求，靈活設(shè)置差異化的考核指標(biāo)及權(quán)重，將公司整體風(fēng)險(xiǎn)容忍度分解為各部門、各崗位可執(zhí)行、可衡量的具體標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)與風(fēng)控要求的有機(jī)統(tǒng)一；考核維度方面，突出行為規(guī)范與風(fēng)險(xiǎn)績效雙重導(dǎo)向，明確各崗位在風(fēng)險(xiǎn)管理中的權(quán)責(zé)，并對風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行量化評價(jià)，建立各類風(fēng)險(xiǎn)事件的扣分矩陣，引導(dǎo)員工在開展業(yè)務(wù)時(shí)始終保持對風(fēng)險(xiǎn)的警覺；結(jié)果運(yùn)用方面，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制，將考核結(jié)果與薪酬分配、職務(wù)晉升等深度掛鉤，將風(fēng)險(xiǎn)防控的主體責(zé)任壓實(shí)到每個(gè)崗位和員工，確保風(fēng)險(xiǎn)管理要求不僅是“說在嘴上、寫在紙上”，更是“落在收入、關(guān)乎前途”。通過考核，長江證券有效引導(dǎo)全員自覺踐行風(fēng)險(xiǎn)管理要求，促使風(fēng)險(xiǎn)防控意識銘于心、踐于行、顯于效，確保每一次“脈搏”跳動都穩(wěn)健有力。

（三）“基因”進(jìn)化

隨著我國資本市場深化改革和金融“五篇大文章”戰(zhàn)略的穩(wěn)步推進(jìn)，證券公司面臨的環(huán)境日趨復(fù)雜，同時(shí)肩負(fù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、資本市場高質(zhì)量發(fā)展的使命，風(fēng)險(xiǎn)管理模式面臨著應(yīng)對市場波動、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和監(jiān)管要求的多重挑戰(zhàn)，風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)亟待通過機(jī)制創(chuàng)新和技術(shù)賦能實(shí)現(xiàn)優(yōu)化迭代。在長江證券，風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)不僅僅是一套靜態(tài)的理念，更是一種驅(qū)動自我革新的內(nèi)在基因，面對資本市場深刻變革賦予風(fēng)險(xiǎn)管理的新內(nèi)涵，公司更加聚焦風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性與價(jià)值創(chuàng)造性，助力公司把握機(jī)遇，為實(shí)現(xiàn)金融強(qiáng)國目標(biāo)貢獻(xiàn)“長江力量”：首先，更加注重培養(yǎng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的能力，在復(fù)雜業(yè)務(wù)中精準(zhǔn)權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不僅是“不出事”，更是通過主動的風(fēng)險(xiǎn)識別和定價(jià)，為業(yè)務(wù)創(chuàng)新和戰(zhàn)略決策提供支持；其次，積極促進(jìn)“全員風(fēng)控”到“生態(tài)共治”的格局升華，在公司內(nèi)部，通過黨建引領(lǐng)和高層垂范，塑造全員風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識，同時(shí)拓展邊界，深度參與行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、同業(yè)交流互通，協(xié)同構(gòu)建“風(fēng)險(xiǎn)治理生態(tài)系統(tǒng)”，提升整個(gè)行業(yè)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力；最后，將智能風(fēng)控和科技創(chuàng)新文化融合，在大力發(fā)展智能風(fēng)控系統(tǒng)的同時(shí)，在技術(shù)應(yīng)用方面堅(jiān)守“忠、專、實(shí)”的文化底蘊(yùn)，防止算法歧視和模型失控，讓科技真正為人服務(wù)。

結(jié)語：風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要長期堅(jiān)持、持續(xù)投入。長江證券的實(shí)踐表明，優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理文化是公司經(jīng)營的“內(nèi)生穩(wěn)定器”，它深刻融入公司的決策、管理和執(zhí)行各個(gè)環(huán)節(jié)，成為每位員工的行為自覺和公司的獨(dú)特基因。道固遠(yuǎn)，篤行可至：長江證券將一如既往地堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)管理的生命線，以更加成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，護(hù)航公司在高質(zhì)量發(fā)展征程上行穩(wěn)致遠(yuǎn)，繪就更加波瀾壯闊的穩(wěn)健發(fā)展藍(lán)圖。

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